The SFSA da kontuak, ekonomia eta Ogasun Ministerioari
Ezik suediako legegileak nor da erregulatzailea legedia, suediako Finantza Gainbegiratze Autoridad (SFSA), Finansinspektionen da garrantzitsuenetako bat da jokalariHau da, agintari publiko bat, zeinen ofiziala rola sustatzea da, egonkortasuna eta efizientzia finantza-sistema, baita bermatzeko babes eraginkorra kontsumitzaileentzat. The SFSA baimena ematen dio, gainbegiratzen eta begiraleak enpresa guztiek jarduten suediako finantza merkatuetan.
Defendatzaileak eta elkartua abokatuak dira, arautu, zuzendu eta kontrolatu suediako Bar Association, eta ez neurri guztiak Estatuaren edo bestelako agintaritza.
Gainera, guztiak gainbegiratze agintari horiek lanbide zein menpe daude anti-dirua zuritzea legeria Suedian dira erregulatzaile, hurrenez hurren, euren lanbidea Gainbegiratze Taula Publiko Kontulariak suediako Higiezinen Agentziak Ikuskaritza, Eskualdeko Administrazio-Batzordeak Stockholm, Skåne eta Mendebaldeko Götaland, eta suediako Gaztelaniaz Agintaritzak. Hirugarren Zuzentaraua ezarri zen Suedian, suediako Jarduteko: on Saihesteko Neurriak Dirua Zuritzea eta Terrorismoaren Finantzaketa(behean aipatzen Anti-Dirua Zuritzea Jarduteko,"AMLA"), eta horrek indarrean sartu on Martxoa. Gobernuaren Faktura, regeringens proposamena: hirurogeita hamar Genomförande av tredje penningtvättsdirektivet. The AMLA, besteak beste, aurkezten elementu bat arrisku-oinarritutako hurbilketa, helbideak, hala nola, onuragarria jabetza eta indartu eta sinplifikatu bezero diligentzia eta berria aurkezten elementu indartu informazio betebeharrak, zorrotzago behaketa buruzko arauak, legeak enpresa eta eraginkorra gainbegiratzea suediako-Barra. Abokatuak EBKO beste Estatu batetik eman ahal izango du, lege-zerbitzuak, Suedian, ondorengo arauak mugimendu askatasuna abokatuak. Bada, ezarritako Suedia, abokatuak inskribatuta egon behar suediako Bar Elkartea. Hala nola, bisitatzen edo ezarritako atzerriko abokatuak behar atxikitzen berean anti-dirua zuritzea arauak aplikagarriak dira suediako abokatuak.
Hau ere aplikatzen betetzea AMLA
Suediako Bar Association bat argitaratu du bereziak orientazio kideak suediako Bar beren betebeharrak azpian AMLA eta Hirugarren Zuzentaraua.
Gainera legegintza-gaiak, Orientazioa ere ematen zenbaki bat jarraibide praktikoak nola jokatu zenbait kasutan. Da, nahiz eta Orientazio bat da, loteslea guztiak suediako defendatzaileak. Abokatuak ere erabili daiteke araudiak beste erakunde profesionalak gisa erabilgarria erreferentziak. Suediako Bar Association da agintaritza eskudunak bermatzeko orokorrak betetzea abokatuak dagoen araudia. Porrota betetzen AMLA ekar dezake diziplina prozedura aurretik Diziplina-Batzordeko suediako-Barra.
Ordena suediako-Barra gisa arloa gorputz abokatuak izan proaktiboa eta ez bakarrik erreakzionatzen gertatu gabeziak aldean AMLA eta Orientazioa, barra bat ezarri du zehatz-sistema, hala nola, proaktiboa gainbegiratzea.
Proaktiboa gainbegiratze da hemen jasotako. Abokatu bat da, azpian betebehar bat bermatzeko bezeroei ezartzea, beren nortasuna denean, enpresa-harreman bat sartu da. Bezero bat da, pertsona fisiko, ondoren, identifikazio-agiriak (pasaportea, gidatzeko baimena, etab.) behar, besteak beste, izena, helbidea eta zibila, erregistro-zenbakia, edo antzeko beste dokumentazio bada, dagokion pertsona ez du zibila erregistro-zenbakia. Bezero bat da, enpresaren identifikazio-documentats behar, besteak beste, izena, helbidea, CVR zenbakia (company registration number), edo antzeko beste dokumentazio bada, konpainiak ez du CVR zenbakia. Zentzuzko moldaketak egin behar da ulertzen enpresa baten kontrol-egitura eta onuragarria jabeek identifikatu behar dira. Bezeroak harreman kontrolatu behar dira, on-going oinarri.
Dokumentazioa eta beste bezeroari buruzko informazio eguneratu egin behar da on-joan oinarri.
Abokatu bat, lege-sendoa daiteke, baldintza jakin batzuetan, erabilera eta konfiantza buruzko informazio bezero bat lortutako beste abokatu lege-enpresa eta beste batzuk undertakers gobernatzen AMLA. Bada, ez dago inolako zalantzarik ala informazioa aldez aurretik jaso lehendik dagoen bezero nortasuna da zuzena edo egokia, berria identifikazioa ezarri beharko da. Abokatuak erabaki ahal burutzeko identifikazio-prozedura batean oinarritzen arriskuen ebaluazioa banakako bezero edo transakzio. Hala ere, abokatu bat ezin erabat falta buruzko informazioa lortzeko identitatea bezero bat. Bai, Suedia bat jarraitzen du, arrisku-oinarritutako hurbilketa dirua zuritzea eta terrorismoaren finantzaketa.
Ez dago arau gogor eta azkarrak buruzko hasierako seinaleak zigor jarduera eta suediako erregulatzaile behartuta daude zuzena edozein misapprehensions duten enpresak izan dezake.
Orientazio abokatuak ematen da, emandako Jarraibide suediako Taberna eta suediako Finantza Gainbegiratze Autoridad, Finansinspektionen (ikus goian). Hobetu diligentzia (kapitulu bi Atal - AMLA) beharrezkoa da, betiere, dirua zuritzea edo terrorista finantzaketa badirudi gehiago litekeena ohikoa baino. Kapitulua bi Atal bost eskaintzen bederatzi mota eragiketak zein ohiko nortasuna egiaztatzeko baldintzak ez dira beharrezkoak. Adibide egoerak non salbuespenak egin ahal izateko eskakizuna oinarrizko diligentzia (sinplifikatu diligentzia): Bai. Aukera bat oinarritzea hirugarren diligentzia da adierazi. hiru AMLA. Abokatu bat, lege-sendoa daiteke, baldintza jakin batzuetan, oinarritzea buruzko informazio bezero bat lortutako beste abokatu lege-enpresa eta beste batzuk undertakers gobernatzen AMLA. Horien artean daude finantza-erakundeak baimendutako negozioa egin Europar Batasunaren barruan, barru herriko zein Europako Komunitatean sartu du, sartu, akordio bat zabalduz finantza-area, edo barruan herrialde bat ez erortzen barruan lehen bi kategoria baina inposatzen dirua zuritzea eta terrorismoaren finantzaketa lege antzekoa Hirugarren EB Zuzentaraua. Arabera Kapitulu bat Atalaren, Para. bat AMLA abokatu bat da, gaia anti-dirua zuritzea araudia honako kasu hauetan: Arabera, Kapitulua, Artikulua, Para bi abokatu bat du, betebeharra aztertzen eragiketak ordena detektatzeko susmagarriak eragiketak zein izan daiteke konexio dirua zuritzea edo terrorismoaren finantzaketa. Bada, susmo ondoren geratzen hurbilago bat analisia ikerketa transakzio burutu dira, abokatu du betebehar bat berri emateko informazio guztia balizko dirua zuritzea edo finantzaketa terrorismoaren gabe edozein atzerapen gehiagorik. Gainera, arabera Kapituluan, Atal bat Para, abokatu bat da, azpian betebehar bat, nahiz eta beharrik gabe edozein susmo eta eskatuta suediako Ogasun Polizia, edozein berri emateko informazio atzerapenik gabe eta horrek baliagarria izan daiteke ikerketa bat dirua zuritzea edo finantzaketa terrorismoa (ikus, halaber, behean). Abokatu bat da, salbuetsitako reporting informazio hori jasotzen zuen edo lortzen bati buruz bere bezeroei da, bada, konexioa: informazio betebeharrak, suediako abokatuak. Zoritxarrez, hirugarren dirua zuritzea zuzentaraua du - oso berandu etapa eta haratago edozein aukera eragin interesdunei suediako Barra - ezarri dira hedatua jakinarazpena egiteko betebeharra abokatuak. Berriaren arabera Jarduteko: on Saihesteko Neurriak Dirua Zuritzea eta Terrorismoaren Finantzaketa, aldarrikatzen, eta hamabost Martxoa, abokatu bat, ez bakarrik betebehar bat emateko Ogasun polizia buruzko informazioa transakzio susmagarriak behin arrazoia txosten bat sortu du, baina, halaber, une denean abokatu batek ez du, nahiz eta edozein susmoak hala eskatuta polizia. Horrela, informazioa eskatu ahal izango abokatu bat ere bazen susmo polizia edo hirugarren batek. Hala eta guztiz ere, ez dago behar adinako egitateak onartzen susmo (susmo izan behar hormigoizko pertsonaia) eta"arrantza espedizioak"ez dira onartzen. Suediako Bar mantentzen iritzia hau da, onartezina handitze berri betebehar eta betebehar hori haratago doa Zuzentaraua (Artikulua hogeita bi b). Gutxi batzuk bakarrik Estatu desagertu hau, orain arte bere ezartzeko zuzentaraua.
Suedia kidea da Finantza-Ekintza Task Force az geroztik.
FATF bat egin elkarrekiko ebaluazio-txostena Suedia on hamazazpi otsaila (txostena eskuragarri osoa, hemen). Aurkikuntza adierazi FATF zen zorigaiztoko ezohiko txostenak susmagarriak eragiketak eta nahi agintariek ikertu eta epaitu handiago bat kantitatea larriak dirua zuritzea kasu. Gainera, txosten gomendatzen duten prozedurak ascertaining buruzko informazioa onuragarria jabea izan indartu. Suedia jakinarazi FATF otsaila (lehen jarraipen-txostena), otsaila (bigarren jarraipen-txostena) eta ekaina (hirugarren-jarraipen-txostena). Suedia adierazitako zela salatu Osoko bilkuran berriro urria buruzko beste urrats hartu helbidea gabeziak identifikatu txostena.
Urria, FATF aitortzen bere laugarren - jarraipen-txostena Suedia egin zuen aurrerapen esanguratsua helbideratzeko gabeziak identifikatu, beren Elkarrekiko Ebaluazio Txostena eta erabaki hori herrialde behar da kendu erregularra jarraitu-up prozesua.
Aldean abokatuak, arabera FATF azken txostena, Suedia bezala sailkatzen da Betetzen.
